Ihr kompetenter Partner
Die Sparkasse unterstützt Sie bei Ihren weltweiten Aktivitäten und schafft eine Vertrauensbasis für die professionelle Abwicklung Ihrer Auslandsgeschäfte. Ihr Institut bietet Ihnen gleich mehrere Möglichkeiten des Dokumentengeschäfts an:
- Dokumentenakkreditiv
- Dokumenteninkasso
- Garantie
Dokumentenakkreditiv: Geschäfte professionell absichern
Mit einem Dokumentenakkreditiv definieren Sie als Importeur Bedingungen, die Ihre Importe sichern. Als Exporteur erhalten Sie von der Bank Ihres Geschäftspartners ein Zahlungsversprechen.
Ihre Vorteile
- Akkreditive als Basis für Export- und Importfinanzierungen
- Rechtssichere Abwicklung dank weltweit anerkannter Richtlinien
- Als Exporteur erhalten Sie nach Vorlage akkreditivkonformer Dokumente Ihr Geld für Ihre gelieferten Waren
- Als Importeur haben Sie die Sicherheit, dass nur bei Vorlage akkreditivkonformer Dokumente gezahlt wird
Ihre Sicherheit bei einem Akkreditiv
Aufgrund des Zahlungsversprechens der Bank des Importeurs ist das Akkreditiv für den Exporteur sicherer als das Inkasso. Die Sicherheit tritt ein, wenn der Importeur nicht zahlen kann oder nicht zahlen will. Bei einem bestätigten Akkreditiv gibt Ihre Sparkasse Ihnen als Exporteur ein zusätzliches Zahlungsversprechen. Dieses sichert Sie ab: gegen den Ausfall der Akkreditivbank sowie gegen politische Risiken im Ausland.
Dokumenteninkasso: Sicherheit für Leistungen
Beim Dokumenteninkasso werden Sie von Banken im In- und Ausland unterstützt. Die jeweiligen Kreditinstitute überreichen dem Importeur die Dokumente für die Ware erst gegen Vergütung (Dokumente gegen Bezahlung) oder gegen Wechselakzeptierung (Dokumente gegen Akzept). Damit erwirbt der Importeur das Eigentum an der Ware nur bei Zahlung und Akzeptierung. Und der Exporteur erhält den Warenwert erst nach vorgeschriebener Lieferung.
Ihre Vorteile
- Sicherer für den Exporteur als ein einfaches Zahlungsversprechen1
- Ein guter Kompromiss, sofern der Exporteur und Importeur kein Akkreditiv wünschen
- In der Regel sichere Abwicklung aufgrund einheitlicher Richtlinien
- Die Bonität des Importeurs wird nicht belastet
- Der Importeur benötigt keinen Avalkredit
- Der Importeur erhält die vereinbarten Dokumente für die Ware nur bei Zahlung oder Akzeptierung
So funktioniert ein Inkasso2
- Vereinbarung des Dokumenteninkassos im Kaufvertrag zwischen Importeur und Exporteur.
- Einreichung der Dokumente mit Inkassoauftrag nach erfolgtem Warenversand bei der Bank des Exporteurs.
- Vorlage der Dokumente gegen Zahlung.
- Zahlung.
Garantie: Ihre Sparkasse tritt für Sie ein
Unter einer Bankgarantie versteht man das unwiderrufliche, abstrakte Versprechen einer Bank als Garantin gegenüber einem Kunden als Garantienehmer, in welcher die Bank dem Garantienehmer versichert, ihm eine Zahlung in vereinbarter Summe zu leisten, sofern der Garantiefall eintritt.
Ihre Vorteile
- Als Garantienehmer: Schutz vor Nichterfüllung der Pflichten Ihres Vertragspartners
- Als Auftraggeber: Sie stärken Ihre Vertrauenswürdigkeit bei Geschäftspartnern
Direkte und indirekte Garantie
Je nach Gepflogenheiten und Rechtsvorschriften im Ausland kann eine Garantie direkt oder indirekt gewünscht sein:
- Bei der direkten Garantie sagt Ihre Sparkasse Ihrem Geschäftspartner eine Zahlung in bestimmter Höhe zu – für den Fall, dass Sie Ihren Vertragspflichten nicht vollständig nachkommen.
- Im Fall der indirekten Garantie wird eine ausländische Bank mit der Garantieübernahme beauftragt. Ihre Sparkasse bildet die Rückhaftung ab.
Häufige Garantiearten
- Bietungsgarantie: Dient zur Sicherung der Ernsthaftigkeit eines Angebots.
- Anzahlungsgarantie: Gewährleistet die Rückerstattung geleisteter Anzahlungen.
- Vertragserfüllungsgarantie: Sichert dem Garantienehmer einen garantierten Betrag zu, sofern vertragliche Ansprüche nicht erfüllt werden.
- Gewährleistungsgarantie: Stellt sicher, dass der Verkäufer seinen Verpflichtungen bei auftretenden Mängeln innerhalb der Gewährleistungsfrist nachkommt.
1 Sicherer für den Exporteur als ein einfaches Zahlungsversprechen, wenn der Erfüllungswillen und die Leistungsfähigkeit (in Geld) des Importeurs vorhanden sind.
2 Ablauf in vereinfachter schematischer Form dargestellt.
Achtung neu:
Incoterms 2020
Die Incoterms regeln Rechte und Pflichten im internationalen Handel und sind weltweit anerkannt.
Mit ihrer Hilfe werden die gegenseitigen Verpflichtungen der Vertragsparteien klar geregelt und Vertragsabschlüsse vereinfacht.
